18年金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師CWMA
CFA（美國(guó)特許金融分析師）3級(jí)候選人
管理博士（Doctor of Management在讀）
曾任：中國(guó)建設(shè)銀行總行丨金融市場(chǎng)部交易員
曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經(jīng)理
曾任：湯森路透集團(tuán)丨中國(guó)區(qū)固定收益業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任：天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)丨債券市場(chǎng)部副總經(jīng)理
資產(chǎn)配置概念晦澀，所需的金融背景知識(shí)很多。與此同時(shí)，資產(chǎn)配置對(duì)于客戶(hù)財(cái)富管理/投資規(guī)劃的成功，舉足輕重，一般認(rèn)為，資產(chǎn)配置對(duì)于投資回報(bào)成敗的解釋力在90%以上。
在中國(guó)，資產(chǎn)配置在財(cái)富管理領(lǐng)域的逐步運(yùn)用，幾乎更是近幾年才發(fā)生的事情。金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，尤其是財(cái)富管理的一線工作人員，對(duì)于資產(chǎn)配置理念幾乎是一知半解，更妄稱(chēng)，將資產(chǎn)配置理念與技能應(yīng)用到高凈值客戶(hù)的服務(wù)實(shí)踐中。
本課程將協(xié)助您和團(tuán)隊(duì)深刻理解資產(chǎn)配置理念與實(shí)操技能，力爭(zhēng)做到“理論有系統(tǒng)，實(shí)操有路徑，訓(xùn)練有效果”。
“理論有系統(tǒng)”，將把資產(chǎn)配置理念放在財(cái)富管理解決方案、投資規(guī)劃的框架下重新梳理，此外，為了落到實(shí)處，本課程還將充分結(jié)合高客經(jīng)營(yíng)核心能力闡述資產(chǎn)配置理念；“實(shí)操有路徑”， 意味著課程將直接賦能學(xué)員講解資產(chǎn)配置原則所需的準(zhǔn)備工作、講解流程、核心要點(diǎn)和主要工具包；“訓(xùn)練有效果”，一則通過(guò)原創(chuàng)的版權(quán)沙盤(pán)（資產(chǎn)配置歷史情景重現(xiàn)沙盤(pán)），讓學(xué)員生動(dòng)并深刻地學(xué)習(xí)到真實(shí)市場(chǎng)環(huán)境中資產(chǎn)配置的技能要點(diǎn)和重要性，二則結(jié)合最新、真實(shí)的中國(guó)資產(chǎn)配置案例，讓學(xué)員充分訓(xùn)練到資產(chǎn)配置的運(yùn)用流程和具體話術(shù)。
相信通過(guò)本課程的訓(xùn)練，學(xué)員將被賦予更系統(tǒng)的資產(chǎn)配置理念，并融合財(cái)富管理解決方案、投資規(guī)劃、高客經(jīng)營(yíng)核心能力等框架，運(yùn)用資產(chǎn)配置所需的流程、工具和話術(shù)，以兼具專(zhuān)業(yè)高度和平實(shí)語(yǔ)言的方式服務(wù)客戶(hù)或提供咨詢(xún)。
● 深刻體悟高客經(jīng)營(yíng)核心能力與資產(chǎn)配置技能充分融合的重要性以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)；
● 系統(tǒng)學(xué)習(xí)財(cái)富管理解決方案、投資規(guī)劃和資產(chǎn)配置的內(nèi)容及層層遞進(jìn)的關(guān)系；
● 掌握財(cái)富管理解決方案的傳統(tǒng)范圍及最新內(nèi)容，掌握投資規(guī)劃的理論基礎(chǔ)、六大流程以及三大投資策略；
● 明辨戰(zhàn)略/戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置、核心/衛(wèi)星資產(chǎn)配置的特征和區(qū)別，并充分理解小類(lèi)資產(chǎn)配置的七大要素；
● 資產(chǎn)配置歷史情景重現(xiàn)沙盤(pán)，作為原創(chuàng)的版權(quán)沙盤(pán)，生動(dòng)并深刻地揭示真實(shí)市場(chǎng)環(huán)境中資產(chǎn)配置的技能要點(diǎn)和重要性；
● 真正掌握向客戶(hù)講解資產(chǎn)配置原則時(shí)，所需的準(zhǔn)備工作、講解流程、核心要點(diǎn)和主要工具包；
● 資產(chǎn)配置再平衡真實(shí)案例，則讓學(xué)員充分體會(huì)到資產(chǎn)配置在實(shí)際案例中的運(yùn)用和具體話術(shù)。
第一講：高客經(jīng)營(yíng)核心能力
一、了解您的客戶(hù)/KYC/KnowYour Customer
4. 客戶(hù)分析：收益、風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間和風(fēng)險(xiǎn)偏好
7. 掌握當(dāng)前展業(yè)模式/KBM/Know Business Model
8. 運(yùn)用最合適的營(yíng)銷(xiāo)策略/KMS/Know Marketing Strategy
9. 生成客戶(hù)KYC報(bào)告+營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)方案（內(nèi)部使用）
二、基于研究的咨詢(xún)/RBA/ResearchBased Advisory
三、深刻理解產(chǎn)品/KYP/KnowYour Product
1. 生成客戶(hù)財(cái)富管理解決方案（外部使用）
2. 生成客戶(hù)投資建議書(shū)IPS/投資規(guī)劃書(shū)（外部使用）
第二講：財(cái)富管理解決方案
1. 風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)（源自KYC報(bào)告）
三、最常見(jiàn)的三大投資組合策略及業(yè)績(jī)分析
二、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的特征和區(qū)別
3. “戰(zhàn)略-戰(zhàn)術(shù)”兩者比較
三、核心資產(chǎn)配置與衛(wèi)星資產(chǎn)配置的特征和區(qū)別
2. “戰(zhàn)略-戰(zhàn)術(shù)”與“核心-衛(wèi)星”的區(qū)別與聯(lián)系
五、資產(chǎn)配置沙盤(pán)訓(xùn)練：情景重現(xiàn)沙盤(pán)
第五講：資產(chǎn)配置訓(xùn)練實(shí)務(wù)
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)/大類(lèi)資產(chǎn)配置報(bào)告的準(zhǔn)備
2. 按照客戶(hù)資產(chǎn)量級(jí)分類(lèi)討論
3. 解讀當(dāng)前的資產(chǎn)配置建議書(shū)
2. 講解本期宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境/大類(lèi)資產(chǎn)/小類(lèi)資產(chǎn)的表現(xiàn)預(yù)測(cè)
4. 獲取基礎(chǔ)信任（嚴(yán)格控制話量，點(diǎn)到則止）
5. 獲取專(zhuān)業(yè)信任（重點(diǎn)，具體參考“資產(chǎn)配置原則的溝通流程”）
1. 提出財(cái)富管理解決方案/投資建議書(shū)的初步方案
總結(jié)：顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)是金融專(zhuān)業(yè)認(rèn)知、行為金融學(xué)、銷(xiāo)售技巧的結(jié)合
