美國紐約市立大學(xué)ＭＢＡ
曾任：美國花旗銀行 協(xié)理
曾任：美國大都會(huì)人壽保險(xiǎn)公司 副主任
曾任：聯(lián)邦投資控股集團(tuán)有限公司 總經(jīng)理
曾任：中國信托證券投資信托股份公司 協(xié)理
曾任：中國信托商業(yè)銀行 個(gè)金事業(yè)群資深顧問
曾任：康和證券投資顧問股份有限公司 董事長
曾任：群益證券投資信托股份有限公司 執(zhí)行副總裁
曾任：臺(tái)新國際商業(yè)銀行股份有限公司 個(gè)金事業(yè)群總助
中國銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，銀行網(wǎng)點(diǎn)已不僅僅是銀行形象和服務(wù)的窗口，更是終端營銷的主戰(zhàn)場(chǎng)，各銀行紛紛提出了由核算交易主導(dǎo)型網(wǎng)點(diǎn)向服務(wù)營銷主導(dǎo)型網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，這不僅僅是對(duì)傳統(tǒng)觀念的沖擊，更是對(duì)構(gòu)建網(wǎng)點(diǎn)營銷體系和培養(yǎng)營銷專業(yè)團(tuán)隊(duì)的挑戰(zhàn)！
清晰網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略意義和構(gòu)建服務(wù)營銷型網(wǎng)點(diǎn)的方法
提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型必備的服務(wù)、營銷、現(xiàn)場(chǎng)和人員管理技能
通過各崗位*模擬快速掌握客戶服務(wù)和交叉銷售實(shí)戰(zhàn)技巧
明晰網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略意義和構(gòu)建服務(wù)營銷型網(wǎng)點(diǎn)的方法
第一講：利率市場(chǎng)化的實(shí)施演進(jìn)路徑
1. 利率市場(chǎng)化的重要意義
2. 利率市場(chǎng)化是邁向金融自由化的起點(diǎn)
3. 國外利率市場(chǎng)化經(jīng)驗(yàn)給國內(nèi)銀行的借鏡
4. 臺(tái)灣利率市場(chǎng)化及金融自由化演進(jìn)歷程
第二講：利率市場(chǎng)化對(duì)銀行營運(yùn)的沖擊及未來的影響
1. 銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造
2. 利率風(fēng)險(xiǎn)的管理
3. 產(chǎn)品創(chuàng)新
4. 人才培訓(xùn)及再教育
5. 案例說明:英國HSBC匯豐銀行
6. 公司銀行業(yè)務(wù)的再聚焦
7. 零售銀行業(yè)務(wù)的興起
8. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的起飛
9. 臺(tái)灣銀行業(yè)受利率市場(chǎng)化的影響說明
10. 演練: 利率市場(chǎng)化下銀行的對(duì)策
第三講：公司銀行業(yè)務(wù)重新定位及聚焦
1. 實(shí)施價(jià)值管理
2. 實(shí)施客戶細(xì)分戰(zhàn)略
1) 進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分
2) 建立主力銀行關(guān)系
3) 聚焦重點(diǎn)客戶
3. 案例說明:臺(tái)灣中國信托商業(yè)銀行
4. 演練:公司銀行業(yè)務(wù)如何重新定位及聚焦
第四講： 零售銀行業(yè)務(wù)的成長之道
1. 銀行卡發(fā)行
2. 消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的突破
3. 案例說明: 臺(tái)灣消費(fèi)金融業(yè)務(wù)成功及失敗案例
4. 風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的實(shí)施
5. 透過合并擴(kuò)大網(wǎng)點(diǎn)覆蓋
6. 案例說明:臺(tái)灣中國信托商業(yè)銀行成長之路
7. 演練: 零售銀行業(yè)務(wù)如何再造?
第五講： 財(cái)富管理業(yè)務(wù)順風(fēng)高飛
1. 提高手續(xù)費(fèi)收入的最佳解決方案
2. 臺(tái)灣財(cái)富管理業(yè)務(wù)的演進(jìn)
3. 案例說明:臺(tái)灣中國信托商業(yè)銀行
1) 三個(gè)最佳堅(jiān)持3 Bests
2) Best people
3) Best product
4) Best solution
5) 客戶關(guān)系管理(CRM)
6) 多重渠道的服務(wù)(Multi- Channel Delivery)
4. 以資產(chǎn)配置為核心的財(cái)富管理模式
1) 何謂資產(chǎn)配置?
2) 多種資產(chǎn)類別的投資
3) 資產(chǎn)配置的原則及方法
4) 資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式
5) 資產(chǎn)配置的原則及方法
6) 全新的財(cái)富管理營銷流程的規(guī)劃設(shè)計(jì)
7) 如何以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的步驟
8) 滿意的客戶才是財(cái)富管理部門長期獲利的保證
9) 演練: 以資產(chǎn)配置模式進(jìn)行財(cái)富管理
第六講：危機(jī)也是轉(zhuǎn)機(jī)-----銀行脫胎換骨的契機(jī)
1. 銀行目前面臨溫水煮青蛙的風(fēng)險(xiǎn)
1) 高利差收益養(yǎng)成安逸心態(tài)
2) 本國競(jìng)爭(zhēng)者新進(jìn)銀行進(jìn)入緩慢
3) 外國競(jìng)爭(zhēng)者壓力尚不大
4) 互聯(lián)網(wǎng)金融威脅還不夠大
2. 化危機(jī)為轉(zhuǎn)機(jī)進(jìn)行組織變革
1) 利率市場(chǎng)化可以扮演鯰魚角色
2) 經(jīng)營差異化及組織變革
3. 提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)力是未來存活之道
4. Q & A
