處于高速增長的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業(yè)家的信心。

中國當前政策趨勢如何？2021年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2021年我們對于市場的應對策略是什么？2021年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關注高端客戶關注的問題，對當前經(jīng)濟政策問題進行詳細的分析，揭示中國當前的真實狀況，把握當前大家所焦慮的問題和解決對未來的不確定。

幫助學員正確認知財富傳承

針對性進行知識講授和提煉

強化并夯實財富管理的方法

掌握有效運用保全傳承技能

利用知識回饋客戶增加業(yè)績

第一講：財富管理的基本觀念

1. 甚么是財富管理

2. 財富管理業(yè)務的盈利能力

3. 財富管理業(yè)務的核心競爭力

4. 全球財富管理的趨勢

5. 臺灣財富管理的最新發(fā)展狀況

第二講：資產(chǎn)配置對高凈值客戶的重要性

1. 何謂資產(chǎn)配置?

2. 多種資產(chǎn)類別的投資

3. 資產(chǎn)配置在全球的實戰(zhàn)運用模式

(1). 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

(2). 戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置

(3). 資產(chǎn)配置再平衡

(4). 風格資產(chǎn)配置

4. 資產(chǎn)配置是財富管理成敗的關鍵

第三講：以資產(chǎn)配置為核心的高凈值客戶開發(fā)與服務模式

1.  何謂資產(chǎn)配置?

2.  投資中的幾個重要概念

3.  不同資產(chǎn)類別的歷史投資風險及收益

1) (案例演練):投資組合建構及收益、風險、及相關性的探索及應用

4.  資產(chǎn)配置的重要性

5. 資產(chǎn)配置的原則及方法

6. 資產(chǎn)配置的各種實務運用模式

7. 金融商品內嵌的資產(chǎn)配置營銷新模式

8. 以資產(chǎn)配置模式開發(fā)與服務高凈值客戶的四大步驟

9. 客戶需求分析與投資目標設定

10.客戶資料收集

1) 主動式數(shù)據(jù)

2) 被動式資料

11.風險屬性評估

1) 資金的下行風險和波動性要求

2) 資金的收益要求

3) 資金的時間要求

4) 客戶的虧損容忍度

12.財富管理風險缺口分析

13.執(zhí)行資產(chǎn)配置

14.界定大類資產(chǎn)的分布比例

1) 基礎資產(chǎn)風險與收益之間的相關性

2) 基礎資產(chǎn)的預期收益率

3) 基礎資產(chǎn)的搭配比例

15.客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢

1) 找到經(jīng)濟周期的拐點

2) 根據(jù)宏觀經(jīng)濟分析給出超配、低配建議

16.投資建議書的制作及提交

1) 投資建議書的主要內容

2) 投資建議書的寫作流程及方法

3) 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與銀行金融產(chǎn)品匹配

4) (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書

5) 定期檢視理財進度

第四講：成功的財富管理業(yè)務經(jīng)營之道—案例說明:中國信托銀行

1.  三個最佳堅持3 Bests

1) Best people

2) Best product

3) Best solution

2.  客戶關系管理(CRM)

3.  多重渠道的服務(Multi- Channel Delivery)

4.  其他成功案例探討交流(國泰世華銀行、臺新銀行…)

第五講：財富管理業(yè)務的風險管理

1.  產(chǎn)品面的風險

2.  不當銷售的風險

3.  客戶適格性風險

4.  系統(tǒng)作業(yè)面風險

5.  法律面的變動風險

6.  演練:如何防止及處理業(yè)務風險