本次課程設(shè)計(jì)旨在學(xué)習(xí)和掌握商業(yè)銀行如何在新政策環(huán)境下開(kāi)展貿(mào)易金融和跨境投融資活動(dòng)，特別是匯率和利率波動(dòng)加劇，如何掌握衍生產(chǎn)品工具，防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

緒論

人民幣國(guó)際化進(jìn)程回顧與國(guó)內(nèi)國(guó)際金融市場(chǎng)展望
8.11與人民幣國(guó)際化回顧與未來(lái)外匯政策分析
“8.11”匯改與人民幣匯率市場(chǎng)化

1.     8.11匯改的意義及其影響

2.    2016年發(fā)生的人民幣國(guó)際化三大突破性事件

3.     8.11匯改

4.    中國(guó)加入IMF的SDR特別提款權(quán)

5.    人行大額支付系統(tǒng)CIPS上線

6.    人民幣與SDR，加入SDR的意義

7.    人行國(guó)際支付系統(tǒng)上線的意義與作用，人民幣清算途徑

8.    中美貿(mào)易戰(zhàn)的分析及對(duì)商業(yè)銀行和企業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)策略

9.    2020年我國(guó)外匯政策總基調(diào)，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議總方針簡(jiǎn)析

中美貿(mào)易戰(zhàn)來(lái)我國(guó)對(duì)外開(kāi)放格局分析，貿(mào)易戰(zhàn)及新型肺炎后我國(guó)外匯及跨境業(yè)務(wù)的發(fā)展思路

第一講：傳統(tǒng)的國(guó)際及國(guó)內(nèi)結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)工具

一、國(guó)際清算渠道的建立————農(nóng)商行如何維護(hù)和建立代理行。
代理行的意義作用

1.    什么是清算行

2.    美元及主要世界貨幣清算

3.    人民幣清算

4.    國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)及同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

5.    世界評(píng)級(jí)公司的意義作用

6.    同業(yè)授信額度的概念

二、國(guó)際結(jié)算
國(guó)際貿(mào)易及國(guó)際結(jié)算的特點(diǎn)

1.    傳統(tǒng)類(lèi)國(guó)際結(jié)算三大支付工具：信用證、托收和匯款

2.    信用證的分類(lèi)及應(yīng)用，開(kāi)證行信用風(fēng)險(xiǎn)防范及議付行融資風(fēng)險(xiǎn)防控

3.    四種不同兌用信用證的異同分析以及對(duì)企業(yè)融資作用分析

4.    轉(zhuǎn)口貿(mào)易與背對(duì)背信用證/轉(zhuǎn)讓信用證的異同，及相關(guān)政策的把控

三、傳統(tǒng)的貿(mào)易融資
貿(mào)易融資的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范

1.    表外業(yè)務(wù)融資：開(kāi)立信用證、提貨擔(dān)保、進(jìn)口代付

2.    進(jìn)口類(lèi)業(yè)務(wù)與出口類(lèi)業(yè)務(wù)融資：進(jìn)口押匯、出口押匯，打包貸款，非證融資，裝船前融資

四、國(guó)內(nèi)信用證及福費(fèi)廷買(mǎi)賣(mài)
國(guó)內(nèi)信用證VS國(guó)際信用證

1.    國(guó)內(nèi)信用證VS其他融資方式比較

2.    97版人民銀行《國(guó)內(nèi)證結(jié)算辦法》（1.0版）與2016年最新《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（2.0版）修改差異分析及解讀

3.    最新《國(guó)內(nèi)信用證審單規(guī)則》解讀

4.    國(guó)內(nèi)信用證主要?jiǎng)?chuàng)新及組合產(chǎn)品介紹

5.    國(guó)內(nèi)信用證主要產(chǎn)品應(yīng)用案例及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)

6.    國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)特點(diǎn)

7.    國(guó)內(nèi)信用證是一種或有負(fù)債，表外融資，能夠幫助企業(yè)改善財(cái)務(wù)報(bào)表

8.    二級(jí)市場(chǎng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的意義

9.    費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)流程

10. 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)特點(diǎn)————

11. 資產(chǎn)由銀行承兌或擔(dān)保，屬同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)或優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)低 ，屬于中間業(yè)務(wù)收入 。

五、國(guó)內(nèi)保理
國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)——國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈的基本形式

1.    應(yīng)收賬款保理、應(yīng)收租金保理，電商保理，反向保理及池保理等商業(yè)保理的多種產(chǎn)品

2.    國(guó)內(nèi)保理與國(guó)際保理的差異

國(guó)內(nèi)保理與發(fā)票貼現(xiàn)融資

第二講：人民幣國(guó)際化背景下跨境金融的發(fā)展

一、一帶一路下，國(guó)家外匯及人行最新政策背景及產(chǎn)品創(chuàng)新
 一帶一路戰(zhàn)略與人民幣國(guó)際化的漸進(jìn)過(guò)程

1.    什么是跨境金融，傳統(tǒng)貿(mào)易金融與跨境金融的差異

2.    現(xiàn)金管理——我國(guó)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的發(fā)力點(diǎn)

3.    新政解讀——人行324號(hào)文、279號(hào)文關(guān)于跨境雙向資金池及本外幣資金集中收付，對(duì)企業(yè)的意義作用有助于企業(yè)提升資金使用效率，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，發(fā)揮總部資源聚合效應(yīng)，達(dá)到客戶(hù)境內(nèi)外，本外幣離在岸的資源最優(yōu)配置  

4.    境外放款內(nèi)控現(xiàn)行

5.    案例——跨境人民幣境外放款

6.    案例——跨國(guó)集團(tuán)雙向資金池

7.    案例分析2、某企業(yè)海外并購(gòu)存續(xù)期的外匯資金管理

二、跨境擔(dān)保內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債
內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債—--海外并購(gòu)、海外退市過(guò)橋貸款

1.    內(nèi)保外貸下的幣資金回流模式分析

2.    內(nèi)保外債——國(guó)家支持企業(yè)境外并購(gòu)，股權(quán)投資的利器

3.    企業(yè)境外發(fā)債的意義與好處

4.    境外發(fā)債的幾種模式

5.    發(fā)債資金的回流境內(nèi)

6.    發(fā)債前中后的債務(wù)管理,如何防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

7.    人行168號(hào)文、9號(hào)文、108號(hào)文對(duì)企業(yè)境外融資的意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解

三、境外直接融資新政
全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

1.    人行132號(hào)文及9號(hào)文對(duì)企業(yè)境外融資的政策演進(jìn)與意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

2.    跨境融資對(duì)企業(yè)的意義作用

3.    全口徑跨境融資額度計(jì)算口徑

4.    融資性保函在宏觀審慎跨境融資的應(yīng)用——跨境直貸

5.    什么是風(fēng)險(xiǎn)參與？風(fēng)險(xiǎn)參與模式在一帶一路走出去企業(yè)的實(shí)踐

6.    風(fēng)險(xiǎn)參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析

7.    跨境直貸的意義

8.    風(fēng)險(xiǎn)參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析

9.    跨境人民幣貸款的三種途徑分析

四、離岸業(yè)務(wù)和非居民賬戶(hù)（NRA）業(yè)務(wù)，NRA創(chuàng)新業(yè)務(wù)在我國(guó)商業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展
一帶一路走出去企業(yè)的實(shí)踐，什么是離岸業(yè)務(wù)？離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展與實(shí)踐

1.    全球授信的意義?什么是NRA賬戶(hù)？全球授信——我國(guó)商業(yè)銀行的新課題，走出去的必由之路

2.    非居民NRA業(yè)務(wù)賬戶(hù)的三種應(yīng)用

3.    NRA出口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

4.    NRA進(jìn)口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

5.    NRA+離岸工程

6.    風(fēng)險(xiǎn)參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析

7.    境外窗口企業(yè)應(yīng)用人民幣NRA福費(fèi)廷業(yè)務(wù)案例

五、ECA出口信貸支持企業(yè)拓展海外市場(chǎng)
1 .出口買(mǎi)方信貸，出口賣(mài)方信貸的異同

2. 出口應(yīng)收賬款買(mǎi)斷及海外投融資保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

上述四種結(jié)構(gòu)化融資優(yōu)劣比較

出口信貸案例分析

六、自貿(mào)區(qū)政策背景及最新發(fā)展
我國(guó)自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)的意義、背景

1.    自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)對(duì)企業(yè)的好處與便利

2.    總體意見(jiàn)出臺(tái)后的實(shí)施細(xì)則

3.    我國(guó)自貿(mào)區(qū)建設(shè)的發(fā)展歷程

4.    上海自貿(mào)區(qū)對(duì)全國(guó)的示范效應(yīng)

5.    上海FT賬戶(hù)體系特征及應(yīng)用

6.    自貿(mào)區(qū)重點(diǎn)與特色產(chǎn)品

7.    未來(lái)自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新展望

8.    自由貿(mào)易港呼之欲出

9.    自貿(mào)區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)品應(yīng)用