《歐洲貨幣雜志》主講嘉賓
中央財經(jīng)大學金融學院客座教授
中國太平洋經(jīng)濟合作委員（PECC）理事
研究生學歷，清華大學EMA結業(yè)，高級經(jīng)濟師
中國天九灣貿易金融研究會決策機構工作組成員之一
曾任：中信銀行總行 ｜國際業(yè)務部副總經(jīng)理
曾任：中信銀行總行 丨國際運營中心負責人
曾任：中信銀行總行 ｜國際部總經(jīng)理
本次課程設計旨在學習和掌握商業(yè)銀行如何在新政策環(huán)境下開展貿易金融和跨境投融資活動，特別是匯率和利率波動加劇，如何掌握衍生產(chǎn)品工具，防范和化解市場風險。
緒論
人民幣國際化進程回顧與國內國際金融市場展望
8.11與人民幣國際化回顧與未來外匯政策分析
“8.11”匯改與人民幣匯率市場化
1. 8.11匯改的意義及其影響
2. 2016年發(fā)生的人民幣國際化三大突破性事件
3. 8.11匯改
4. 中國加入IMF的SDR特別提款權
5. 人行大額支付系統(tǒng)CIPS上線
6. 人民幣與SDR，加入SDR的意義
7. 人行國際支付系統(tǒng)上線的意義與作用，人民幣清算途徑
8. 中美貿易戰(zhàn)的分析及對商業(yè)銀行和企業(yè)的影響及應對策略
9. 2020年我國外匯政策總基調，中央經(jīng)濟工作會議總方針簡析
中美貿易戰(zhàn)來我國對外開放格局分析，貿易戰(zhàn)及新型肺炎后我國外匯及跨境業(yè)務的發(fā)展思路
第一講：傳統(tǒng)的國際及國內結算及貿易融資業(yè)務工具
一、國際清算渠道的建立————農(nóng)商行如何維護和建立代理行。
代理行的意義作用
1. 什么是清算行
2. 美元及主要世界貨幣清算
3. 人民幣清算
4. 國家風險及同業(yè)風險分析
5. 世界評級公司的意義作用
6. 同業(yè)授信額度的概念
二、國際結算
國際貿易及國際結算的特點
1. 傳統(tǒng)類國際結算三大支付工具：信用證、托收和匯款
2. 信用證的分類及應用，開證行信用風險防范及議付行融資風險防控
3. 四種不同兌用信用證的異同分析以及對企業(yè)融資作用分析
4. 轉口貿易與背對背信用證/轉讓信用證的異同，及相關政策的把控
三、傳統(tǒng)的貿易融資
貿易融資的特點及風險防范
1. 表外業(yè)務融資：開立信用證、提貨擔保、進口代付
2. 進口類業(yè)務與出口類業(yè)務融資：進口押匯、出口押匯，打包貸款，非證融資，裝船前融資
四、國內信用證及福費廷買賣
國內信用證VS國際信用證
1. 國內信用證VS其他融資方式比較
2. 97版人民銀行《國內證結算辦法》（1.0版）與2016年最新《國內信用證結算辦法》（2.0版）修改差異分析及解讀
3. 最新《國內信用證審單規(guī)則》解讀
4. 國內信用證主要創(chuàng)新及組合產(chǎn)品介紹
5. 國內信用證主要產(chǎn)品應用案例及風險防范要點
6. 國內信用證業(yè)務特點
7. 國內信用證是一種或有負債，表外融資，能夠幫助企業(yè)改善財務報表
8. 二級市場福費廷業(yè)務的意義
9. 費廷二級市場業(yè)務流程
10. 福費廷業(yè)務特點————
11. 資產(chǎn)由銀行承兌或擔保，屬同業(yè)風險或優(yōu)質資產(chǎn)，風險低 ，屬于中間業(yè)務收入 。
五、國內保理
國內保理業(yè)務——國內供應鏈金融供應鏈的基本形式
1. 應收賬款保理、應收租金保理，電商保理，反向保理及池保理等商業(yè)保理的多種產(chǎn)品
2. 國內保理與國際保理的差異
國內保理與發(fā)票貼現(xiàn)融資
第二講：人民幣國際化背景下跨境金融的發(fā)展
一、一帶一路下，國家外匯及人行最新政策背景及產(chǎn)品創(chuàng)新
一帶一路戰(zhàn)略與人民幣國際化的漸進過程
1. 什么是跨境金融，傳統(tǒng)貿易金融與跨境金融的差異
2. 現(xiàn)金管理——我國商業(yè)銀行轉型的發(fā)力點
3. 新政解讀——人行324號文、279號文關于跨境雙向資金池及本外幣資金集中收付，對企業(yè)的意義作用有助于企業(yè)提升資金使用效率，節(jié)約財務成本，發(fā)揮總部資源聚合效應，達到客戶境內外，本外幣離在岸的資源最優(yōu)配置
4. 境外放款內控現(xiàn)行
5. 案例——跨境人民幣境外放款
6. 案例——跨國集團雙向資金池
7. 案例分析2、某企業(yè)海外并購存續(xù)期的外匯資金管理
二、跨境擔保內保外貸與內保外債
內保外貸與內保外債—--海外并購、海外退市過橋貸款
1. 內保外貸下的幣資金回流模式分析
2. 內保外債——國家支持企業(yè)境外并購，股權投資的利器
3. 企業(yè)境外發(fā)債的意義與好處
4. 境外發(fā)債的幾種模式
5. 發(fā)債資金的回流境內
6. 發(fā)債前中后的債務管理,如何防止市場風險
7. 人行168號文、9號文、108號文對企業(yè)境外融資的意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解
三、境外直接融資新政
全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀
1. 人行132號文及9號文對企業(yè)境外融資的政策演進與意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀
2. 跨境融資對企業(yè)的意義作用
3. 全口徑跨境融資額度計算口徑
4. 融資性保函在宏觀審慎跨境融資的應用——跨境直貸
5. 什么是風險參與？風險參與模式在一帶一路走出去企業(yè)的實踐
6. 風險參與V.S全口徑跨境融資結合的三種融資模式分析
7. 跨境直貸的意義
8. 風險參與V.S全口徑跨境融資結合的三種融資模式分析
9. 跨境人民幣貸款的三種途徑分析
四、離岸業(yè)務和非居民賬戶（NRA）業(yè)務，NRA創(chuàng)新業(yè)務在我國商業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展
一帶一路走出去企業(yè)的實踐，什么是離岸業(yè)務？離岸業(yè)務的發(fā)展與實踐
1. 全球授信的意義?什么是NRA賬戶？全球授信——我國商業(yè)銀行的新課題，走出去的必由之路
2. 非居民NRA業(yè)務賬戶的三種應用
3. NRA出口貿易融資+福費廷業(yè)務
4. NRA進口貿易融資+福費廷業(yè)務
5. NRA+離岸工程
6. 風險參與V.S全口徑跨境融資結合的三種融資模式分析
7. 境外窗口企業(yè)應用人民幣NRA福費廷業(yè)務案例
五、ECA出口信貸支持企業(yè)拓展海外市場
1 .出口買方信貸，出口賣方信貸的異同
2. 出口應收賬款買斷及海外投融資保險業(yè)務
上述四種結構化融資優(yōu)劣比較
出口信貸案例分析
六、自貿區(qū)政策背景及最新發(fā)展
我國自貿區(qū)業(yè)務的意義、背景
1. 自貿區(qū)業(yè)務對企業(yè)的好處與便利
2. 總體意見出臺后的實施細則
3. 我國自貿區(qū)建設的發(fā)展歷程
4. 上海自貿區(qū)對全國的示范效應
5. 上海FT賬戶體系特征及應用
6. 自貿區(qū)重點與特色產(chǎn)品
7. 未來自貿區(qū)金融創(chuàng)新展望
8. 自由貿易港呼之欲出
9. 自貿區(qū)重點產(chǎn)品應用
