中國(guó)和全球經(jīng)濟(jì)和金融形勢(shì)異常嚴(yán)峻，國(guó)外需求降低，勢(shì)必傳導(dǎo)到我國(guó)出口企業(yè)，商業(yè)的經(jīng)營(yíng)壓力及轉(zhuǎn)型壓力驟增。

此外，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，政策與監(jiān)管趨緊，商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)承壓背景下，由于交易銀行及外匯交易業(yè)務(wù)有著“輕資本和輕資產(chǎn)”的特性，受到廣大商業(yè)銀行再次高度關(guān)注。外匯業(yè)務(wù)和貿(mào)易金融業(yè)務(wù)可以承擔(dān)其銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要作用 。

本次課程設(shè)計(jì)旨在為各個(gè)商業(yè)銀行高層和高管人員設(shè)計(jì)和制定。目標(biāo)是使得各位領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)員學(xué)習(xí)和掌握商業(yè)銀行如何在新政策環(huán)境下開展外匯業(yè)務(wù)和交易銀行業(yè)務(wù)。特別是在當(dāng)前匯率和利率波動(dòng)加劇，如何掌握衍生產(chǎn)品工具，防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)企業(yè)做好匯率更好地運(yùn)用衍生工具。

本次課程設(shè)計(jì)旨在為各個(gè)商業(yè)銀行高層和高管人員設(shè)計(jì)和制定。目標(biāo)是使得各位領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)員學(xué)習(xí)和掌握商業(yè)銀行如何在新政策環(huán)境下開展外匯業(yè)務(wù)和交易銀行業(yè)務(wù)。

第一講：國(guó)際視野下交易銀行體系構(gòu)建討論

一、商業(yè)銀行為何要向交易銀行轉(zhuǎn)型 

1.     什么是交易銀行，交易銀行的起源與發(fā)展，交易銀行與傳統(tǒng)對(duì)公銀行的區(qū)別

2.    為何要向交易銀行轉(zhuǎn)型，交易銀行對(duì)企業(yè)的意義，----輕資本輕資產(chǎn)的必由之路

3.    宏觀環(huán)境和政策為交易銀行發(fā)展帶來(lái)機(jī)遇。央行于外匯局的本外幣一體化管理，監(jiān)管宏觀審慎，現(xiàn)金管理新政有利于交易銀行的快速發(fā)展

4.    西方先進(jìn)同業(yè)交易銀行體系借鑒，我國(guó)同業(yè)交易銀行機(jī)構(gòu)搭建探討

5.    全球經(jīng)濟(jì)一體化，國(guó)內(nèi)結(jié)算融資產(chǎn)品與國(guó)際結(jié)算融資產(chǎn)品大融合時(shí)代來(lái)臨，

6.    交易銀行產(chǎn)品分類

7.    為何說交易銀行的核心是貿(mào)易金融和跨境金融

第二講：交易銀行的的產(chǎn)品圖譜系列

三大產(chǎn)品體系———現(xiàn)金管理、 貿(mào)易金融與托管業(yè)務(wù)

一、 企業(yè)現(xiàn)金管理——我國(guó)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的發(fā)力點(diǎn)，為何現(xiàn)金管理是交易銀行的基本形態(tài)

1.    -現(xiàn)金管理的兩大體系——支付結(jié)算和賬戶管理

2.    支付結(jié)算類產(chǎn)品：國(guó)內(nèi)結(jié)算和國(guó)際結(jié)算的分類和應(yīng)用場(chǎng)景

3.    賬戶管理類產(chǎn)品：流行性管理，賬戶理財(cái)企業(yè)內(nèi)部融資

4.    跨境資金集中，企業(yè)外債管理

5.    （全口徑跨境融資政策） 及本外幣一體化非居民賬戶（NAR）

二、 貿(mào)易金融的分類：國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資和國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品：

1.     國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資：應(yīng)收賬款類、預(yù)付賬款類及存貨融資類

2.    國(guó)際貿(mào)易融資：進(jìn)口貿(mào)易融資和出口貿(mào)易融資

三、 托管業(yè)務(wù)

1.    證券托管，保險(xiǎn)金托管及理財(cái)托管等

2.    金融科技是實(shí)現(xiàn)上述三大產(chǎn)品支柱的之本。

第三講：簡(jiǎn)述國(guó)際供應(yīng)鏈與交易銀行

1.     什么是國(guó)際供應(yīng)鏈理論體系，與交易銀行有何種關(guān)系

2.    國(guó)際供應(yīng)鏈金融組合的概念（雨傘觀點(diǎn)）賒銷流程的融資機(jī)會(huì)

3.    國(guó)際供應(yīng)鏈技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)定義、概念與層次

4.    供應(yīng)鏈金融是交易銀行的基礎(chǔ)與基石

5.    國(guó)際供應(yīng)鏈標(biāo)準(zhǔn)是貿(mào)易金融供應(yīng)鏈的最高境界